银行客户经理个人工作总结范文

(作者:line16409时间:2022-03-23 09:50:15)

时光如逝岁月如梭,2021年已画上句号。在支行领导的正确指导和同事们的关心与帮助下,我个人的业务能力和综合素养有了一定的提升,自己收获颇多,也存在一定的不足。在新的一年缓缓开启时,就自己一年来的工作情况向领导和同事做如下汇报,如有不当,请批评指正:

一、主要履职情况

刚刚过去的2021年,是不平凡的一年,疫情防控贯穿始末,国内市场局部信用风险爆发,同时作为资管新规过渡的最后一年,理财产品打破刚兑,彻底向净值化转型。随着产品的转型,利率的下行,个人投资者投资难度急剧上升,复杂形势下,给我们客户经理带来了新的机遇与挑战。面临净值化产品转型的背景下,今年总行也逐步丰富了我行产品类型(如今年逐步代销了同业理财子公司产品、私银TOF产品、私募基金、投资类信托等),为客户经理提供了更为丰富的产品选择。在新的机遇下,我开始对每个新的产品进行深入学习和理解,对名下存量的理财客户开始做理念灌输,通过净值型理财、固收+产品的切入,让客户逐步接受新的理财模式,以增加客户粘性,留住客户资产。

客户经理施对外服务的窗口,是支行对外的形象。综合自身的不足,结合工作实际,今后我将努力做到以下几点,希望领导和同事们对我进行监督指导。

1.努力提升业务水平,提高客户服务质量。在理财面临产品转型背景下,我要花更多的时间去学习产品知识,提升业务技能,注重研究市场,注意市场动态,综合运用金融知识为客户制定理财方案,为客户提供全面化、专业化服务,真正的做到为客户资金保驾护航。提高创新能力,加强主观能动性,善于表达自己的意见,不断的在工作中发现问题、解决问题,在心理素质、思维方法和组织协调能力各个方面提升自己。

2.夯实基础客群,做大做透代发客群。多实践、多摸索,找到一套适合自己的管户方法,整合管户客户资源,以客户为中心,根据客户的产品配置情况,做好线上线下的营销。持续做好管户代发单位的服务工作,多向兄弟行学习优秀的营销经验,在代发单位开展特色化的线上线下企业行活动,提升代发客户的留存率和认可度。

3.坚持做好对私对公客户的联动营销。全面学习对公的业务知识,挖掘对私客户的公司业务需求,做到业务的联动发展,尤其是挖掘小企业主的贷款需求,争取2022年完美完成普惠两增任务。对房地产背景的开发商或者建筑商,要充分做好营销,争取做到楼盘业务的联动和个贷业务的发展。

4.加强保贵基销售,提升多元资产配置率。针对中高端管户客户,逐步要转变营销方法,慢慢的引导客户,给客户灌输资产配置理念,而不是一味的穷追猛打,利用专业赢得客户认可,鼓励客户综合配置不同产品,提升多元资产配置率,通过产品销售来来为支行创收。

5、提升合规意识,严于律己。作为一名客户经理,我一定要时刻保持清醒头脑,严格要求自己,做好合规销售,坚持”4s”原則,将合适的产品推荐给适合的客户,同时做好客户信息保护。在与保险、基金、证券公司合作过程中,坚定守住底线,坚决不收受三方公司的回扣。

作为一名客户经理,主要工作是以客户为中心,寻找并挖掘客户资源,维护客户关系,以促进业绩增长。因此,在2022年,我将一如既往做好日常本职工作,做到业务合规,做深做透客户挖掘工作,寻找潜在客户,维护好存量客户,用更足的信心脚踏实地的工作,积极进取,为支行业务发展贡献自己的力量。

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