大额资金支付管理办法范文

(作者:时间:2012-01-20 19:31:43)

为加强资金管理,防范操作风险,结合我区  业务经营情况,特制定本办法,请遵照执行。

一、汇出资金管理

1    同一账户当天汇出资金在50万元以上和 当天累计汇出资金超过100万元至500万元(含)以内,由  主任审查同意后才能汇出款项;当天累计汇出超过500万元的由      审查同意后才能汇出。

2    同一账户当天汇出资金超过100万元至300万元(含)以内,由营业部业务主管审查;   同一账户汇出资金当天超过300万元和当天累计汇出资金超过500万元至1000万元(含)以内,由   部长或  分管主任审查同意后才能汇出;当天累计汇出资金1000万元以上由     审查同意后汇出。

3    汇出款项(不含同业)划转,单笔汇出超过100万元至400万元(含),由清算中心业务主管审查;单笔汇出超过400万元和当天累计汇出资金超过500万元至1000万元(含)以内,由 审查;当天累计汇出超过1000万元,由 审查。

4   存放同业款项划转,由   出具资金调拨通知单,   根据资金调拨单内容办理。单笔金额1000万元(含)以内,由      审查;单笔超过1000万元由      审查同意后,方能办理。

二、现金管理

1、现金库存管理。各营业网点必须严格执行现金管理规定,确保资**全,现金库存限额应控制在联社核定的库存限额之内,超过限额部分及时送存联社  

2   (部)取现金,应提前一天报   ,特殊情况列外。

3   同一账户当天支取现金和**向清算中心当天支取现金超过50万元,需经    审查。   同一账户当天支取现金超过50万元至100万元(含)以内,由业务主管审查;超过100万元需经   审查。

4    向同业存取现金,由   开具资金调拨单,当日支取现金500万元以上,由    审查后办理。

三、其它管理

1、针对50万元以上的大额出账和走账,各营业网点经办人要对客户的用途进行认真校验,严格把关。要与客户两个以上主管进行热线验证,获得确认,做好记录。

2、各营业网点要建立和完善大额现金管理、审批、登记制度,加强对提取现金异常,长期不动户划入大额资金等异常情况进行分析,按规定及时报告。

3、不得办理结算账户资金转入非结算账户的转账结算。单位结算账户支付给个人结算账户的资金每笔超过5万元的,要严格审查付款单位的付款理由是否符合规定。

4、各营业网点经办人员必须严格按照本办法的规定进行资金汇划,汇出款项需经有权人审查的,必须经有权审查人在支付凭证和“大额资金进出账登记簿”上签字后才能汇出。如发现有违反本办法规定的行为,从重处罚。

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